El costo del fraude en la empresa

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Un reciente informe de la firma canadiense MNP quién presta servicios forenses en el área de Auditoría devela que el fraude en el trabajo le cuesta al menos $ 3200 millones al año a las pequeñas y medianas empresas en Canadá, -probablemente mucho más- y está también haciendo daño a la moral de los empleados.

Cerca de 290.000 pequeñas y medianas empresas fueron víctimas de uno o más casos de fraude en el último año, dice la Asociación de Contadores Generales Certificados de Canadá (CGA-Canadá) en su estudio.

"El riesgo de fraude en el lugar de trabajo es casi inminente y viene aumentando a medida que el crecimiento económico es más lento y más empleados experimentan dificultades financieras", dice Roca Lefebvre, Vicepresidente CGA-Canadá.

Las formas más comunes de fraude fueron apropiación indebida de los inventarios, bienes y de dinero en efectivo.

 

"La pérdida financiera es una cosa, pero es la moral del personal, la confianza de la dirección y de los clientes también sufren” dice Lefebvre.

 

Las pérdidas como consecuencia del fraude en el trabajo cuestan entre el 5% y 10% del PIB de Canadá, de acuerdo con Greg Draper (Líder de la firma MNP), del mismo modo por lo menos un 10% de las quiebras empresariales fueron consecuencia del fraude de acuerdo con la Oficina del Superintendente de Quiebras de Canadá.

 

Otro dato interesantísimo que arroja dicho Informe es que la mayoría de los fraudes ocurridos fueron cometidos por un empleado de 7 a 14 años de experiencia en el trabajo, añade Draper.

Tim Houghton, Vicepresidente de CKR Global Risk Solutions en Calgary, dice que “el 75% de todos los delitos relacionados con los empleados, incluido el fraude de robo, asaltos y otros delitos; pasan desapercibidos o no son denunciados por lo que $ 3.200 millones constituyen en realidad una cuarta parte de la pérdida real”.

 

Sin embargo, pese a esas cifras CGA-Canadá encontró que el 74% de los encuestados cree que su exposición al fraude en el trabajo es baja y otro 80% no tiene plan de acción al respecto.

Una de las primeras medidas de prevención frente al fraude en la empresa incluye la práctica de Verificaciones Pre Empleo, lo que puede costar unos $ 150; una vez contratados los empleados deben leer, comprender y firmar un Código de Conducta.

 

Una "política de tolerancia cero" se debe comunicar claramente para evitar problemas antes de que ocurran y las “líneas directas de denuncia” son otra forma efectiva de asegurar que todos los empleados dispongan de sus ojos y oídos para reducir el riesgo de fraude.

 

Cada empresa -no importa el tamaño- debe invertir en la aplicación de medidas de prevención, detección y respuesta, y “si Ud., ha sido capaz de detener un fraude a tiempo y/o recuperar parte de esa pérdida potencial, no ha sido un gasto; hay que verlo como una inversión” dice Draper.

 

Traducción y adaptación de la fuente original: http://www.calgaryherald.com/high+cost+workplace+fraud/6002305/story.html#ixzz1juphXEq4

¿Cómo prevenir fraudes con las tarjetas bancarias?

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Los tarjetahabientes nunca debemos bajar la guardia, porque nuestras tarjetas de crédito, debito y nuestras finanzas no dejan de correr peligro; ya que los estafadores, tienen en su punto de mira a las tarjetas bancarias y los cajeros automáticos para robar sus números, códigos PIN y suplantar nuestra identidad. 
 
Aunque las entidades financieras intentan evitar el fraude, son los propios usuarios los que han de realizar el mayor esfuerzo para evitar convertirse en víctima de un fraude.
A continuación un conjunto de recomendaciones para prevenir fraudes:
 
1. Nunca pierda de vista su cartera o su billetera; resguarde la información todo el tiempo.
2. Actualice su información de contacto para asegurarse de que el banco o compañía de tarjeta de crédito tiene toda su información actualizada.
3. Asegúrese de tener el número de teléfono en caso de que las tarjetas pudieran ser robadas.
4. Evite el uso de los cajeros automáticos si hay individuos sospechosos cerca y cubra con la mano la pantalla cuando se introduzca el número PIN.
5. Tenga cuidado con los extraños que ofrecen ayuda. Por ejemplo, si la tarjeta se queda atascada y alguien se acerca a ayudar, podría ser una estafa.
6. Suscríbase a las alertas bancarias, donde se recibirán correos electrónicos o mensajes SMS de las operaciones que realice.
7. Manténgase alejado de los cajeros automáticos que estén sucios, en mal estado, o que simplemente no nos parezcan adecuados. Estos cajeros automáticos pueden ser máquinas falsas creadas para copiar la información de la tarjeta.
8. Tenga cuidado con los cajeros automáticos que parezcan haber sido alterados. Si hay algo en la parte frontal de la máquina, un estafador puede tener conectado un dispositivo de duplicado de la tarjeta.
9. Si la tarjeta se queda atascada en el cajero automático, se debe llamar al banco inmediatamente para reportar el incidente.
10. Cuando haga una compra, no pierda de vista su tarjeta en ningún momento. Recupere la tarjeta tan pronto como se haya completado la transacción y asegúrese que es su tarjeta.